开放式基金估值(近期ETF基金一直跌)
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2023-11-02
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1. 开放式基金估值,近期ETF基金一直跌?
ETF基金为交易型开放式指数基金,交易主要存在于证券二级市场,比如登录股票账户就可以购买ETF基金。而一般的投资者不能进行申购和赎回,因为该基金申购与赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票,并不能用货币直接参与申购和赎回。
如果个人投资者在场外申购了所谓的“ETF基金”,那么应当是“ETF联接基金”,而非是“ETF基金”,这两者不要搞混了。etf联接基金是跟踪etf基金的基金,即进行申购和赎回一篮子股票的基金。
如果购买的是etf基金,那么可以像股票一样在二级市场进行技术分析,出现筑底或上涨趋势时进行加仓买入,等待etf基金反弹进行解套。
而如果购买的是场外的etf联接基金,由于其跟踪不及时(交易日晚上8点多才公布基金净值),那么可以在二级市场找到被跟踪的etf基金,然后对etf进行操作,包括短线操作和中长线出现筑底或上涨趋势时进行加仓操作。当etf基金获利超过etf联接基金亏损,那么就解套了。
反观最近的etf基金走势不怎么跌了,阁下应该是没有经历大风大浪啊!etf基金为指数基金,整体走势跟随大盘,而大盘当下属于一个筑底的过程,上涨概率大于下跌,被套的不深不必过于担心,甚至可以不操作等待明年。如果需要较快的解套,可以适当的进行加仓。
2. 开放式基金和ETF基金有什么区别?
ETF与指数基金的区别: 1、交易方式不同 传统指数基金一般是在第三方软件上购买,比如说:天天基金网、蛋卷网等。
ETF基金,一般是通过场内二级市场购买,也就是可以直接通过股票软件购买,这也是我们一般散户交易的渠道; 其次,投资者也可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,但这种方式一般为机构、土豪采用,因为申购赎回门槛很高,一般需要五十万资金起步。2、盘中估值方式不同 传统指数基金盘中估值是一些基金网站按照基金的持仓比例和当天沪深股市的涨跌幅度来估算的基金净值,而申购和赎回的价格是以晚上由基金公司及托管银行进行核算校对后的基金净值为准。ETF基金的价格在交易日的交易时间是不同的,每15秒刷新一次报价,以实时价格成交,最小单位1手。注意的是,目前国内A股上的ETF仍然是T+1交易。3、手续费、管理费不同 ETF基金的手续费和管理费相对于传统的指数基金费率稍低一些。ETF基金收费标准包括:佣金+管理费。佣金和买卖股票一样,都是万分之几,免收印花税。管理费方面,ETF基金也比指数基金低。4、分红方式不同 传统指数基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种分红方式;ETF基金场内的分红方式只有现金分红。3. 基金估值是怎么算出来的?
基金估值是根据公开市场数据和基金持仓信息,按照一定的算法对基金资产和负债的价值进行计算和评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。具体的计算方法包括以下两种:
1. 利用高级的数据挖掘法,将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比,拟合出可能的持仓组合来进行净值估算。
2. 根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值,是根据基金定期报告公布的持仓信息,按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,预估基金实时净值表现的结果。
需要注意的是,基金估值并不等于最终的基金净值,要等收盘清算后才能知道基金净值的具体数值。此外,不同的公司其计算基金估值的方法可能会有所不同。
4. 开放式基金的单位净值是如何计算的?
1、开放式基金分红后基金净值的算法:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
5. 如何保障投资开放式基金的收益?
开放式基金作为一种重量级的基金类型,其投资当然是讲策略的,其中第一点便是 要及时掌握与基金相关的信息。投资开放式基金不是一劳永逸的事,一旦你把资金投进 去,你得到的只是不同种类的开放式基金,它不是现实的货币。换句话说,你期望中的 基金的增值也只是纸上富贵。也许你还寄希望于定期的分红派息,但这些股息只是投资收益中很少的一部分,所以你应该密切关注你所投资的开放式基金的表现,随时收集各 种信息,联系基金经理人,以便调整策略。为了及时掌握与所投资的开放式基金相关的信息,我们需要做到以下两点:
1.随时关注报刊上披露的相关信息我国法律明文规定,基金公司必须定期在指定的报刊上公开报价,有关的年报、基 金市场指数及各类基金每日、每周的升降名次等。这个信息源对于投资者随时了解所投 资基金的状况是异常重要的。这些信息主要包括基金的报价、业绩的报告、认购、赎回 基金的统计数字和基金的费用支出、派息的数目、股息、收人等,这里主要说一下报 价。开放式基金的报价一般在报纸上公布。但有一点需注意的是,新闻媒体上的基金报 价由于估值时间以及买卖方法的不同而各有不同,只能作为投资者买卖基金时的参考, 并不表示投资者可以按此报价进行即时的基金买卖。投资者在递单买卖前,需要把所获 得的各项数据和各种信息综合起来加以考虑,以便分析出比较有利的价值再进行买卖。
2.随时关注基金公司的人事动态开放式基金的主要持有人以及他们持有基金的数目占基金单位总数的比例,是影响 该项基金稳定性的两大因素。也就是说,大股东的任何变动都会影响到该项基金在市场 上的价格,从而引起价格的波动,甚至是较大幅度的价格升降,这对其他小额投资者来 说,影响也是非常大的。一般来说,如果基金内的大部分持有者是机构投资者,那么该项基金的稳定性就不如 持有者大部分为个人投资者的基金强,这是因为机构投资者的投资额一般都较大。在这种 情况下,如果机构投资者大规模地赎回,大量的基金被卖出,定会导致该项基金的市场价 格猛降。所以,基金公司为了保持基金资产的相对稳定,都会想方设法采取各种措施使资 金持有者按大、中、小的划分保持一定的比例关系,避免出现比例失调或严重倾斜的情况。 对于投资者而言,在买卖基金时,一定要对该项基金持有者的状况有所了解,随时留意跟踪 该项基金持有人的变动情况,及时地做出调整,以避免受到大户的操纵和控制而遭受损失。基金稳定性的另一个影响因素是基金经理人的变动。选择一个经营状况良好、管理 严谨、人才济济、投资目标与本人的投资目标相一致的基金公司是每个投资人的愿望。 如果这一切都归功于某几个基金经理人的话,而在你准备购买该基金前,这些经理恰恰 又有重大的人事变动,那么投资者最好还是三思而后行。做到了以上两点,投资开放式基金获利便有了基本的保障。
6. 为什么有的基金看不见估值?
基金看不到估值可能是因为该基金还处于封闭期,还没有开放交易,不能正常买卖,所以就没有数据进行估值,也就看不到估值。等封闭期过了,能够正常买卖基金之后,就能够看到估值了。
基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后,会有一段不接受投资人赎回基金份额申请的时间段。封闭期一方面是为了方便基金的后台(登记注册中心)为日后申购、赎回做好最充分的准备;另一方面基金管理人可将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。
7. 基金净值和估值有什么区别?
基金估值和基金净值有3点不同:
一、两者的实质不同:
1、基金估值的实质:基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
2、基金净值的实质:基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
二、两者的计算方法不同:
1、基金估值的计算方法:估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法,遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法,也需要及时进行披露。
2、基金净值的计算方法:
(1)已知价计算:已知价又叫历史价,是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产,包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值,加上现金资产。
然后除以已售出的基金单位总额,得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法,投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格,可以及时办理交割手续。
(2)未知价计算:未知价又称期货价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价,即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格。
三、两者的性质不同:
1、基金估值的性质:由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础,直接关系到基金投资者的利益,这就要求基金份额净值的计算必须准确。
根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题,中国证监会对基金估值业务,特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范,并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。
2、基金净值的性质:综观世界各国的各种基金,因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定,基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
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1. 开放式基金估值,近期ETF基金一直跌?
ETF基金为交易型开放式指数基金,交易主要存在于证券二级市场,比如登录股票账户就可以购买ETF基金。而一般的投资者不能进行申购和赎回,因为该基金申购与赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票,并不能用货币直接参与申购和赎回。
如果个人投资者在场外申购了所谓的“ETF基金”,那么应当是“ETF联接基金”,而非是“ETF基金”,这两者不要搞混了。etf联接基金是跟踪etf基金的基金,即进行申购和赎回一篮子股票的基金。
如果购买的是etf基金,那么可以像股票一样在二级市场进行技术分析,出现筑底或上涨趋势时进行加仓买入,等待etf基金反弹进行解套。
而如果购买的是场外的etf联接基金,由于其跟踪不及时(交易日晚上8点多才公布基金净值),那么可以在二级市场找到被跟踪的etf基金,然后对etf进行操作,包括短线操作和中长线出现筑底或上涨趋势时进行加仓操作。当etf基金获利超过etf联接基金亏损,那么就解套了。
反观最近的etf基金走势不怎么跌了,阁下应该是没有经历大风大浪啊!etf基金为指数基金,整体走势跟随大盘,而大盘当下属于一个筑底的过程,上涨概率大于下跌,被套的不深不必过于担心,甚至可以不操作等待明年。如果需要较快的解套,可以适当的进行加仓。
2. 开放式基金和ETF基金有什么区别?
ETF与指数基金的区别: 1、交易方式不同 传统指数基金一般是在第三方软件上购买,比如说:天天基金网、蛋卷网等。
ETF基金,一般是通过场内二级市场购买,也就是可以直接通过股票软件购买,这也是我们一般散户交易的渠道; 其次,投资者也可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,但这种方式一般为机构、土豪采用,因为申购赎回门槛很高,一般需要五十万资金起步。2、盘中估值方式不同 传统指数基金盘中估值是一些基金网站按照基金的持仓比例和当天沪深股市的涨跌幅度来估算的基金净值,而申购和赎回的价格是以晚上由基金公司及托管银行进行核算校对后的基金净值为准。ETF基金的价格在交易日的交易时间是不同的,每15秒刷新一次报价,以实时价格成交,最小单位1手。注意的是,目前国内A股上的ETF仍然是T+1交易。3、手续费、管理费不同 ETF基金的手续费和管理费相对于传统的指数基金费率稍低一些。ETF基金收费标准包括:佣金+管理费。佣金和买卖股票一样,都是万分之几,免收印花税。管理费方面,ETF基金也比指数基金低。4、分红方式不同 传统指数基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种分红方式;ETF基金场内的分红方式只有现金分红。3. 基金估值是怎么算出来的?
基金估值是根据公开市场数据和基金持仓信息,按照一定的算法对基金资产和负债的价值进行计算和评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。具体的计算方法包括以下两种:
1. 利用高级的数据挖掘法,将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比,拟合出可能的持仓组合来进行净值估算。
2. 根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值,是根据基金定期报告公布的持仓信息,按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,预估基金实时净值表现的结果。
需要注意的是,基金估值并不等于最终的基金净值,要等收盘清算后才能知道基金净值的具体数值。此外,不同的公司其计算基金估值的方法可能会有所不同。
4. 开放式基金的单位净值是如何计算的?
1、开放式基金分红后基金净值的算法:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
5. 如何保障投资开放式基金的收益?
开放式基金作为一种重量级的基金类型,其投资当然是讲策略的,其中第一点便是 要及时掌握与基金相关的信息。投资开放式基金不是一劳永逸的事,一旦你把资金投进 去,你得到的只是不同种类的开放式基金,它不是现实的货币。换句话说,你期望中的 基金的增值也只是纸上富贵。也许你还寄希望于定期的分红派息,但这些股息只是投资收益中很少的一部分,所以你应该密切关注你所投资的开放式基金的表现,随时收集各 种信息,联系基金经理人,以便调整策略。为了及时掌握与所投资的开放式基金相关的信息,我们需要做到以下两点:
1.随时关注报刊上披露的相关信息我国法律明文规定,基金公司必须定期在指定的报刊上公开报价,有关的年报、基 金市场指数及各类基金每日、每周的升降名次等。这个信息源对于投资者随时了解所投 资基金的状况是异常重要的。这些信息主要包括基金的报价、业绩的报告、认购、赎回 基金的统计数字和基金的费用支出、派息的数目、股息、收人等,这里主要说一下报 价。开放式基金的报价一般在报纸上公布。但有一点需注意的是,新闻媒体上的基金报 价由于估值时间以及买卖方法的不同而各有不同,只能作为投资者买卖基金时的参考, 并不表示投资者可以按此报价进行即时的基金买卖。投资者在递单买卖前,需要把所获 得的各项数据和各种信息综合起来加以考虑,以便分析出比较有利的价值再进行买卖。
2.随时关注基金公司的人事动态开放式基金的主要持有人以及他们持有基金的数目占基金单位总数的比例,是影响 该项基金稳定性的两大因素。也就是说,大股东的任何变动都会影响到该项基金在市场 上的价格,从而引起价格的波动,甚至是较大幅度的价格升降,这对其他小额投资者来 说,影响也是非常大的。一般来说,如果基金内的大部分持有者是机构投资者,那么该项基金的稳定性就不如 持有者大部分为个人投资者的基金强,这是因为机构投资者的投资额一般都较大。在这种 情况下,如果机构投资者大规模地赎回,大量的基金被卖出,定会导致该项基金的市场价 格猛降。所以,基金公司为了保持基金资产的相对稳定,都会想方设法采取各种措施使资 金持有者按大、中、小的划分保持一定的比例关系,避免出现比例失调或严重倾斜的情况。 对于投资者而言,在买卖基金时,一定要对该项基金持有者的状况有所了解,随时留意跟踪 该项基金持有人的变动情况,及时地做出调整,以避免受到大户的操纵和控制而遭受损失。基金稳定性的另一个影响因素是基金经理人的变动。选择一个经营状况良好、管理 严谨、人才济济、投资目标与本人的投资目标相一致的基金公司是每个投资人的愿望。 如果这一切都归功于某几个基金经理人的话,而在你准备购买该基金前,这些经理恰恰 又有重大的人事变动,那么投资者最好还是三思而后行。做到了以上两点,投资开放式基金获利便有了基本的保障。
6. 为什么有的基金看不见估值?
基金看不到估值可能是因为该基金还处于封闭期,还没有开放交易,不能正常买卖,所以就没有数据进行估值,也就看不到估值。等封闭期过了,能够正常买卖基金之后,就能够看到估值了。
基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后,会有一段不接受投资人赎回基金份额申请的时间段。封闭期一方面是为了方便基金的后台(登记注册中心)为日后申购、赎回做好最充分的准备;另一方面基金管理人可将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。
7. 基金净值和估值有什么区别?
基金估值和基金净值有3点不同:
一、两者的实质不同:
1、基金估值的实质:基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
2、基金净值的实质:基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
二、两者的计算方法不同:
1、基金估值的计算方法:估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法,遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法,也需要及时进行披露。
2、基金净值的计算方法:
(1)已知价计算:已知价又叫历史价,是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产,包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值,加上现金资产。
然后除以已售出的基金单位总额,得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法,投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格,可以及时办理交割手续。
(2)未知价计算:未知价又称期货价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价,即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格。
三、两者的性质不同:
1、基金估值的性质:由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础,直接关系到基金投资者的利益,这就要求基金份额净值的计算必须准确。
根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题,中国证监会对基金估值业务,特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范,并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。
2、基金净值的性质:综观世界各国的各种基金,因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定,基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
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